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재무컨설팅

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재무컨설팅이란?
개인, 재무관리는 자산의 효율적이고 체계화된 종합관리를 통해, 당신의 인생 목표를 달성하기 위해 수행하는 일련의 과정입니다. 한 개인이 살아가면서 행하는 모든 금융활동을 고객의 현재 상황과 미래 인생 목표에 맞추어 가장 효율적으로 달성할 수 있는 전력과 계획을 수립하고 장애가 되는 일련의 모든 재무 문제에 대한 해결방안을 마련하고 재무 설계에 따라 무리없이 안전하게 설정된목표를 달성할 수 있도록 지속적으로 점검과 자문을 해주는 일련의 활동입니다.


재무컨설팅의 필요성
세계적으로 유례없는 고령화의 급진전으로 인한 노후에 대한 불안감, 사회보장제도의 미흡, 조기정년으로 인한 미래불안, 초저금리시대의 도래, 금융상품의 복잡화 및 다양화 등 각 개인에게 다가온 금융환경과 문제들은 미래에 대한 불안감을 더욱 가중시키고 있습니다. 이러한 현재의 상황속에서 자신의 꿈과 가족의 꿈을 실현하게 하기 위해서는 생애설계가 필요합니다. 체계적인 자산관리, 소비지출통제를 통한 현금흐름관리, 투자관리를 전문가의 도움으로 해결할 수 있습니다. 물론 법률적인 문제와 세금문제를 고려해야 합니다. 재무컨설팅을 통해 자신의 미래를 명확하게 바라볼 수 있으며, 최적의 해결책을 가질 수 있고, 자신있고 희망이 있는 미래의 삶을 영위해 나갈 수 있습니다.



케이스
- 월급을 받아 생활비를 쓰고 남은 돈으로 저축을 하다 보니 실질적인 저축을 거의 못하는 상황 - 월급을 절약하여 저축을 하고 있으나 저축 목적이 없어 만기가 되면 차량구입, 친인척 돕기 등으로 종자돈을 소비하는 상황 - 당장1~2년 내로 써야할 자금이 많은데도 불구하고 7년 이상의 장기저축형태로 저축을 하는 상황 - 모아둔 돈을 분산투자 하지 못하고 주식이나 부동산과 같이 한군데 집충 투자하고 있는 상황 - 보유자산의 100%가 부동산이어서 필요시 현금화하기 어려운 상황 - 여러은행에 여러가지 통장을 개설하여 관리가 제대로 되지 않아 만기시 아무런 운용을 하지 않고 방치해 두는 상황

효과
- 경제적 효과 막연하였던 현금흐름을 정확히 잡아주고 비효율적인 지출을 확인시켜 누수자금을 막아 효율적인 투자를 통해 재무목표를 달성하도록 도울 수 있습니다. - 심리적 효과 전문가의 도움을 통해 인생 전반에 대한 설계를 세울 수 있고, 전체적인 관점에서 단기, 중기, 장기의 효과를 볼 수 있고, 급변하는 경제환경, 가정 내부 재정환경에 대한 즉각적인 대처를 할 수 있으며, 미래 인생설계에 대한 자신감과 안정감을 회복하게 합니다.